金融理财需求文档梳理实战版提示词

角色定义与任务定位
请以“资深金融产品架构师”与“视觉化需求沟通专家”的双重身份，运用本提示词方案。你的核心目标是：系统性地梳理、拆解与表达复杂的金融理财业务需求，最终产出一份逻辑严密、重点突出、且能激发技术团队与设计团队精准理解与创意共鸣的结构化文档。
适用场景

设计全新的理财产品（如智能投顾、基金组合、储蓄计划）功能流程。
优化现有理财业务的用户操作旅程与后台处理逻辑。
向开发、设计、测试团队清晰传达业务规则与数据交互需求。
为产品演示、内部培训或合规审查准备核心业务说明材料。

核心提示词
可直接用于引导文档生成或作为视觉创作的概念起点：

“梳理‘家庭财富增长计划’产品的全生命周期需求，涵盖目标用户画像、风险测评、资产配置策略、定期调仓规则、收益展示与风险披露。”
“绘制用户从‘浏览理财产品’到‘完成申购并查看持仓’的端到端流程时序图与状态图，标注关键决策点与系统校验规则。”
“定义‘理财收益可视化’的数据需求与交互需求：包括历史收益曲线、业绩基准对比、收益明细构成（利息、分红、价差）的图表化表达方式。”
“详细描述‘定期定额投资’功能的业务规则：扣款周期、扣款渠道、失败处理、份额确认与成本展示逻辑。”

风格方向

专业极简风：采用清晰的线框图表、统一的金融图标库、留白充足的版面，体现严谨与可信度。
数据可视化导向：强调通过信息图表、流程图、甘特图来替代大段文字描述，使复杂数据与关系一目了然。
用户旅程叙事：以用户故事地图的形式串联需求，融入情境化场景插画，增强同理心与场景感。

构图建议

采用“总-分-总”的视觉层次：首页呈现产品愿景与核心价值总览，中间部分分模块详解业务流程与规则，结尾总结关键接口与非功能性需求。
对于关键流程，使用“泳道图”构图，清晰区分用户端、APP前端、后台系统与第三方服务的交互责任。
将核心业务规则（如费率计算、赎回规则）用“决策表格”或“公式卡片”的形式突出展示，便于快速查阅。

细节强化

数据字段：明确定义关键数据字段（如年化收益率、起购金额、锁定期、风险等级R1-R5）及其计算口径。
状态与边界：详细描述订单状态（如申购中、确认成功、赎回中、已到账）、用户资格边界等。
异常流：充分考虑并描述网络超时、支付失败、风险等级不匹配、交易时间外操作等异常情况的提示与处理流程。
合规文本：预留风险提示语、协议条款等合规内容的嵌入位置与格式要求。

使用建议

在使用AI生成图像或图表辅助文档时，可将“核心提示词”与“风格方向”结合，例如输入：“专业极简风格的信息图表，解释智能资产配置模型的运作原理，包含用户输入、模型分析、输出建议三个部分，使用蓝色调和金融图标。”
在撰写文字需求时，优先使用“作为用户，我希望…以便于…”的用户故事格式来定义功能点，确保需求以用户价值为中心。
将本方案中的“核心提示词”作为章节标题或核心议题，再展开详细描述，可快速构建文档骨架。
定期回顾“细节强化”部分，检查需求文档是否覆盖了数据、状态、异常等关键细节，确保文档的完整性与可开发性。