虚拟币KYC认证是什么？为何很重要？虚拟货币交易所KYC认证教学

有接触过虚拟货币的朋友一定有经常听到KYC，它是实名认证的简称，可以有效提高交易的安全性。现在大多数加密货币交易所在注册时都会要您进行KYC 认证，这不仅是为了保护平台，也为每位用户的帐户提供了额外的安全性。

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那么，究竟KYC认证是什么意思？它为什么很重要？虚拟货币交易所KYC认证流程是什么呢？以下将把有关KYC认证的所有知识分享给大家。

KYC 是什么意思？

KYC全称为Know Your Customer，翻译为中文是「认识您的客户」的意思，它是金融机构、银行、交易所等必须进行的一项操作规则。

金融机构提供服务时，必须了解客户注册开户的目的并进行KYC（了解您的客户）程序。透过要求客户提供身分证件或其他证明文件来进行实名认证，金融机构能够确认客户的身份背景是否合法，同时也有助于建立风险管理体系。

KYC 的一个重要特点是防制洗 钱（Anti-Money Laundering;AML）。洗钱是指将非法资金通过一系列交易手段让其显得合法的过程。通过KYC 程序，金融机构可以了解客户是否符合相关合规性，以防止洗·钱活动及打击资助恐·怖·主·义。因此，金融机构需要对客户进行KYC 查核，并持续监控他们的交易，以防止任何不法活动的发生。

目前，许多金融机构，如银行、保险、证券、会计等行业，都会拥有自己的一套完善的KYC 流程。近年来，随着加密货币市场的发展，加密货币交易所也越来越注重KYC，进一步提高KYC 的严格性。

简单来说，实名认证/身分验证（KYC）是交易所注册过程中不可或缺的第一道安全防线。它允许客户证明自己的身份，允许交易所记录客户的交易历史，并允许政府监督交易所的活动。此外，KYC 可以防止恶意用户使用假账号在交易所操作。

为了提供更安全、公平的交易环境，同时也为了保障您的帐户资产安全，小编强烈建议您完成实名认证。验证通过后，您可享受更多虚拟货币交易功能和交易额度。

为什么虚拟货币交易所也需要KYC 认证？

我们都知道，加密货币具有去中心化的特性，且具有一定的匿名特性，这在某种程度上与KYC 是相悖的。

在以前，加密货币并不受政府监管和法律的约束，所以交易所对KYC 的要求并不严格。然而，随着区块链与加密货币的应用与发展，加密市场也越来越大，各类项目层出不穷，也让不法分子有了可趁之机。

近几年，加密货币交易中频频出现诈 骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集 资、洗 钱、贩 毒等非 法行为，所以在各国政府和金融监管部门的推动下，KYC 逐渐成为了加密货币交易所必须执行的规则。以T湾为例，金管会于2021 年7 月起，将「虚拟通货平台及交易业务事业」纳入洗 钱防制范畴，针对「虚拟货币投资」推行实名制交易，包括规范业者须落实确认客户身分。

合规的KYC 也是验证交易所安全与否的关键。我们常用的币安、MAX、BTCC 等交易所均需进行KYC 认证。

此外，是否完成身分认证会影响到用户所享受的权益，以BTCC 为例，身分认证前后，用户权益的对比如下：

常见的KYC 认证流程

了解了KYC 认证的必要性后，那么，用户如何进行KYC 认证呢？

当前常见的KYC 验证流程有以下几种：

1. 电子信箱认证：使用者需提供自己的电子信箱，系统会发送一封验证邮件，用户需点击邮件中的链接完成验证流程。这也是大多数加密货币交易所KYC 的第一个步骤。

2.手机号码验证：使用者需要提供自己的手机号码，系统会发送一条验证短信，用户需输入短信中的验证码以完成验证。

3.身分证护照等相关证件：在通过手机和信箱认证后，您通常还需要进行身分认证，以此开通交易所功能并提高出入金额度。使用者需要上传自己的身分证、护照等相关证件的影像或扫描件，系统会对证件进行验证，确认身份的真实性。在这个过程中，使用者可能还需要进行自拍照，同时手持着自己的身分证、护照等相关证件，以验证使用者与证件的一致性。

4. 银行卡认证：由于一些交易所会提供法币入金通道，因此在开始用台币入金前，您需要绑定银行卡。